Chargé d'affaires professionnels

Qu'est-ce qu'un Chargé d'affaires professionnels ?

Il est le partenaire bancaire de ses clients (professions libérales, commerçants…) pour le développement de leur activité, ainsi que dans leur vie personnelle.

Que fait un Chargé d'affaires professionnels ?

  • Identifier, anticiper les besoins du client, et proposer des solutions.
  • Animer et développer son portefeuille clients.
  • Conquérir, conseiller, orienter et fidéliser ses clients.
  • Surveiller les engagements et les échéances des clients pour gérer le risque et la conformité.
  • Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits placés.

Compétences

  • Bonne connaissance des produits et services bancaires.
  • Culture générale économique et financière.
  • Aisance avec les outils informatiques.
  • Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale.
  • Maîtrise des techniques commerciales.
  • Notions de gestion patrimoniale.

Formations & pré-requis

AVANT LE BAC

  • Baccalauréat professionnel – Métiers de la relation client.
  • Baccalauréat enseignement général.
  • Bachelor Conseiller bancaire clientèle de professionnels.

APRÈS LE BAC

  • Bac + 3 :
    • Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
  • Bac + 5 :
    • Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (MBFA) ou Conseiller clientèle de professionnels.
    • Magistère Banque-Finance.

Qualités

  • Goût du contact et de la vente.
  • Curiosité.
  • Esprit d’équipe.
  • Écoute.
  • Sens relationnel, capacité à convaincre.
  • Rigueur et organisation.

Evolution possible

L'essentiel du secteur

Partez à la découverte du secteur de la banque et de la finance, riche en possibilités et en aventures !

Quelles études pour travailler dans la banque et la finance ?

Quels que soient votre niveau d’études et votre envie, les métiers de la banque et de la finance proposent un large panel de formations.

L'annuaire des formations

Toutes les formations et études pour travailler de la banque et la finance : BTS, BUT, Licence professionnelle, Bachelor, Master…