Il est le partenaire bancaire de ses clients (professions libérales, commerçants…) pour le développement de leur activité, ainsi que dans leur vie personnelle.

• Identifier, anticiper les besoins du client, et proposer des solutions.
• Animer et développer son portefeuille clients.
• Conquérir, conseiller, orienter et fidéliser ses clients.
• Surveiller les engagements et les échéances des clients pour gérer le risque et la conformité.
• Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits placés.

• Bonne connaissance des produits et services bancaires.
• Culture générale économique et financière.
• Aisance avec les outils informatiques.
• Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale.
• Maîtrise des techniques commerciales.
• Notions de gestion patrimoniale.

AVANT LE BAC

• Baccalauréat professionnel – Métiers de la relation client.
• Baccalauréat enseignement général.
• Bachelor Conseiller bancaire clientèle de professionnels.

APRÈS LE BAC

• Bac + 3 :
  • Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
• Bac + 5 :
  • Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (MBFA) ou Conseiller clientèle de professionnels.
  • Magistère Banque-Finance.

• Goût du contact et de la vente.
• Curiosité.
• Esprit d’équipe.
• Écoute.
• Sens relationnel, capacité à convaincre.
• Rigueur et organisation.