Il est le partenaire bancaire de ses clients (professions libérales, commerçants…) pour le développement de leur activité, ainsi que dans leur vie personnelle.
Que fait un Chargé d'affaires professionnels ?
Identifier, anticiper les besoins du client, et proposer des solutions.
Animer et développer son portefeuille clients.
Conquérir, conseiller, orienter et fidéliser ses clients.
Surveiller les engagements et les échéances des clients pour gérer le risque et la conformité.
Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits placés.
Compétences
Bonne connaissance des produits et services bancaires.
Culture générale économique et financière.
Aisance avec les outils informatiques.
Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale.
Maîtrise des techniques commerciales.
Notions de gestion patrimoniale.
Formations & pré-requis
AVANT LE BAC
Baccalauréat professionnel – Métiers de la relation client.
Baccalauréat enseignement général.
Bachelor Conseiller bancaire clientèle de professionnels.
APRÈS LE BAC
Bac + 3 :
Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
Bac + 5 :
Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (MBFA) ou Conseiller clientèle de professionnels.
