Banque

Conseiller en patrimoine

Qu'est-ce qu'un Conseiller en patrimoine ?

Spécialiste de la gestion d’actif, il est à l’écoute des besoins des clients et identifier leur sensibilité à la performance et au risque sont indissociables des compétences techniques nécessaires au conseiller(e) en patrimoine.

Que fait un Conseiller en patrimoine ?

Animer et développer son portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Établir un bilan patrimonial, écouter les besoins et attentes de ses clients pour définir la stratégie à suivre.
Identifier les placements et financements adaptés.
Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits et services patrimoniaux placés.
Identifier et analyser les risques financiers.
Être attentif aux évolutions réglementaires, juridiques et fiscales.

Compétences

Bonne connaissance des produits et services bancaires à vocation patrimoniale.
Culture générale économique et financière.
Bonne connaissance des marchés financiers et des tendances économiques.
Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale.
Maîtrise de l’analyse des risques financiers.
Maîtrise du droit patrimonial.
Maîtrise des techniques commerciales, de négociation, vente et prospection.

Formations & pré-requis

AVANT LE BAC

Baccalauréat enseignement général (options sciences économiques et sociales, histoire-géographie géopolitique et sciences politiques, mathématiques).

APRÈS LE BAC

Bac + 3 :
- Bachelor Finance, Banque et Assurance ou Banque Omnicanal.
Bac + 5 :
- IEP.
- Master Conseiller patrimonial agence.
- Master Gestion de patrimoine.

Qualités

Goût du contact et de la vente.
Sens relationnel, capacité à convaincre.
Capacités relationnelles.
Pédagogue.
Capacité à adapter ses solutions aux particularités du client.
Rigueur et organisation.

Evolution

Evolution possible

Conseiller en gestion de patrimoine

Pour aller plus loin

L'essentiel du secteur

L’assurance est un secteur d’avenir, en phase avec les évolutions de la société.

Je découvre

Quelles formations et études pour travailler dans l'assurance ?

BTS, BUT, Licence professionnelle, Bachelor, Master… On vous dit tout !

Je découvre le guide

L'annuaire des formations

Vous êtes à la recherche d'une formations dans le monde de l'assurance ? Le secteur offre une pluralité de formations adaptées à tous les profils, du niveau bac à bac +5 dans toute la France

Je consulte l'annuaire