Banque

Conseiller(e) en patrimoine

Qu'est-ce qu'un Conseiller(e) en patrimoine ?

Spécialiste de la gestion d’actif, il est à l’écoute des besoins des clients et identifier leur sensibilité à la performance et au risque sont indissociables des compétences techniques nécessaires au conseiller(e) en patrimoine.

Que fait un Conseiller(e) en patrimoine ?

  • Animer et développer son portefeuille de clients à potentiel patrimonial.

  • Établir un bilan patrimonial, écouter les besoins et attentes de ses clients pour définir la stratégie à suivre.

  • Identifier les placements et financements adaptés.

  • Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits et services patrimoniaux placés.

  • Identifier et analyser les risques financiers.

  • Être attentif aux évolutions réglementaires, juridiques et fiscales.

Compétences

  • Bonne connaissance des produits et services bancaires à vocation patrimoniale.

  • Culture générale économique et financière.

  • Bonne connaissance des marchés financiers et des tendances économiques.

  • Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale.

  • Maîtrise de l’analyse des risques financiers.

  • Maîtrise du droit patrimonial.

  • Maîtrise des techniques commerciales, de négociation, vente et prospection.

Formations & pré-requis

AVANT LE BAC

  • Baccalauréat enseignement général (options sciences économiques et sociales, histoire-géographie géopolitique et sciences politiques, mathématiques).

APRÈS LE BAC

  • Bac + 3 : 
    • Bachelor Finance, Banque et Assurance ou Banque Omnicanal.
  • Bac + 5 :
    • IEP.
    • Master Conseiller patrimonial agence.
    • Master Gestion de patrimoine.

Qualités

  • Goût du contact et de la vente.

  • Sens relationnel, capacité à convaincre.

  • Capacités relationnelles.

  • Pédagogue.

  • Capacité à adapter ses solutions aux particularités du client.

  • Rigueur et organisation.

Evolution

Evolution possible