Ces professionnels sont les principaux interlocuteurs des clients avec leur banque : ils écoutent leurs besoins et les conseillent sur les produits et services qui pourront répondre au mieux à leurs attentes.

• Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers.
• Détecter les besoins du client et le conseiller sur les solutions de financement, d’investissement et de placement.
• Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux particuliers.
• Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…).
• Analyser les demandes de crédit et en évaluer les risques.
• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire.
• Prospecter de nouveaux clients.

• Bonne connaissance de la règlementation bancaire.
• Aisance avec les outils informatiques.
• Connaissance des caractéristiques des services et produits bancaires et assurance de son établissement.
• Maîtrise de la conduite et de la conclusion d’un entretien commercial en face à face ou à distance.

• BTS banque conseiller de clientèle ou Management des Unités Commerciales (MUC) ou Négociation et Relation Client (NRC).
• BUT Techniques de Commercialisation (Tech de Co).
• Licence Professionnelle assurance banque finance.
• Bachelor finance ou banque et assurance ou Bachelor banque assurance.
• Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (MBFA).

• Capacité à négocier et convaincre.
• Rigueur et précision.
• Sens de la pédagogie.
• Capacité d’écoute, de synthèse et d’analyse.
• Sens de l’initiative et faculté à prendre des décisions.
• Proactivité.