Professionnel du client professionnel

Qu'est-ce qu'un Professionnel du client professionnel ?

L’ensemble de ces métiers a pour principale mission d’accompagner les clients professionnels (professions libérales, commerçants, artisans…) dans le développement de leurs activités et de répondre à l’ensemble de leurs besoins.

Que fait un Professionnel du client professionnel ?

  • Conseiller cette clientèle dans ses investissements et ses placements en l’orientant, si nécessaire, vers des experts externes.
  • Promouvoir et vendre les produits et services de bancassurance aux professionnels.
  • Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels.
  • Vérifier la qualité des informations comptables et financières.
  • Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…).
  • Négocier les conditions financières et les garanties.
  • Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques.
  • Identifier de nouveaux clients potentiels.
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire.
  • Actualiser régulièrement les fichiers commerciaux.

Compétences

  • Bonne connaissance des techniques du marketing et de la communication.
  • Solide culture générale économique et financière (réglementation bancaire, juridique et fiscale, procédures administratives et comptables…).
  • Maîtrise du droit fiscal des personnes morales.
  • Maîtrise des caractéristiques des services, produits bancaires et assurances à destination des professionnels.
  • Anglais oral et écrit.

Formations & pré-requis

  • Bac + 2 avec de l’expérience en tant que chargé de clientèle particuliers.
  • Bac + 4/5 (Écoles de commerce).
  • Bac + 5 (banque/finance).

Qualités

  • Capacité de prise d’initiative et de décision.
  • Faculté d’adaptation et d’organisation.
  • Rigueur, précision.
  • Capacités relationnelles, d’écoute, de synthèse et d’analyse.
  • Sens du travail en équipe.

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